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近年來，隨著相關法律法規(guī)的完善以及監(jiān)管力度加大，“合規(guī)為先，風險為本”理念深入人心，提升風險合規(guī)專業(yè)化、精細化水平也是行業(yè)共同關注的重點。多位業(yè)內(nèi)專家日前在由恒生電子和旗下金融數(shù)據(jù)服務子公司恒生聚源聯(lián)合舉辦的“金融風險合規(guī)數(shù)據(jù)”沙龍上表示，在大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術的賦能下，金融機構數(shù)智化轉型加速，金融風險合規(guī)體系也正在朝著“數(shù)據(jù)驅動”發(fā)展。
在恒生電子數(shù)據(jù)風險業(yè)務負責人張福明看來，“數(shù)智化”風險合規(guī)旨在利用大數(shù)據(jù)、AI、區(qū)塊鏈等新興科技手段服務于金融監(jiān)管和風險管理，其重點在于構建數(shù)據(jù)資產(chǎn)和挖掘數(shù)據(jù)價值。張福明表示，相較于傳統(tǒng)風險合規(guī)，金融機構想要完成數(shù)智化轉型，需要完成數(shù)據(jù)戰(zhàn)略、數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)架構、數(shù)據(jù)規(guī)范、數(shù)據(jù)保護、數(shù)據(jù)質量、數(shù)據(jù)應用和數(shù)據(jù)生存周期管理八大能力域的全面提升。
對于如何實現(xiàn)風險合規(guī)業(yè)務的“數(shù)據(jù)驅動”，參會專家普遍認為，需要金融機構、技術廠商、數(shù)據(jù)服務商等市場參與者共同努力。
在恒生電子風險合規(guī)規(guī)劃專家、原國泰君安證券風險管理部總經(jīng)理郝保華看來，隨著行業(yè)發(fā)展的深入，證券公司正在由被動風險管理轉向主動風險管理。郝保華認為，風險數(shù)據(jù)治理和風險數(shù)據(jù)集市建設，對于提升全面風險管理有效性具有至關重要的作用。在未來，證券公司可以從統(tǒng)一風險管理平臺、風險監(jiān)控預警、風險估值和計量能力三方面加強重點提升。
張福明表示，風險合規(guī)管理首先要從源頭解決數(shù)據(jù)資產(chǎn)的質量和完整性。同時在數(shù)據(jù)資產(chǎn)構建完之后，還需要進行數(shù)據(jù)交換、數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)服務的應用。隨著風險合規(guī)專業(yè)化、精細化水平的不斷提升，金融機構數(shù)智化轉型加速。
中信證券信息技術中心數(shù)據(jù)平臺組執(zhí)行總經(jīng)理岳豐認為，提升風險合規(guī)專業(yè)化、精細化水平，需要從具體的應用場景出發(fā)。岳豐表示，企業(yè)可以通過從同一客戶風險管理場景、輿情預警風險報告、圖計算風險模式發(fā)現(xiàn)、隱私計算等角度，保護企業(yè)客戶數(shù)據(jù)安全，解決企業(yè)在合規(guī)和風險管理業(yè)務中的應用。
關于企業(yè)如何建設數(shù)字化風險預警體系，中化資本科技與數(shù)字化高級總監(jiān)趙輝輝建議，可以在提升領導層和業(yè)務層、具體執(zhí)行層的數(shù)字化風控監(jiān)控、判斷、決策和處置能力的同時，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，實現(xiàn)數(shù)字化、自動化和智能化的風險程度判斷等方式，建立企業(yè)風險監(jiān)測預警系統(tǒng)，監(jiān)控市場動態(tài)，規(guī)避金融風險。
“由于風控里也有圖譜，除了投資關系之外，也有訴訟、交易上下游的多種共享關聯(lián)”，趙輝輝認為，“在組合分享上，建議各個BU內(nèi)部關注用戶，因為這不僅可以互相分享外，還可以使我們在具體了解一個企業(yè)的時候更為全面。從中化資本層面也可以統(tǒng)一看到各個BU之間是不是有一些統(tǒng)一的客戶，然后統(tǒng)一管理它的風險敞口，進行統(tǒng)一的風險監(jiān)控?！?/p>
談及如何對反洗錢數(shù)據(jù)的智能化管理與運用，倫敦證券交易所集團數(shù)據(jù)與分析業(yè)務中國區(qū)風險業(yè)務市場開發(fā)總監(jiān)王冀表示，目前，反洗錢已經(jīng)從規(guī)則為本變成了風險為本，而做好以風險為本的實施，對反洗錢數(shù)據(jù)的管理和應用提出了很高的要求?！霸诜聪村X的流程之中，我們可以通過結合人工智能、機器學習等技術，對海量的風險情報進行風險類別標記，進而形成風險標簽和風險畫像，助力可疑交易識別效率的提高。”
（文章來源：新華財經(jīng)）
