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上證報中國證券網訊(記者張瓊斯)“更為嚴峻的是來自市場的考驗。今年一季度，在外部市場沖擊下，銀行理財行業(yè)正面迎擊了市場的超預期調整，遭遇資管新規(guī)發(fā)布以來最大幅度的波動，這對于理財公司和投資者來說，都是一次巨大的考驗。”工銀理財董事長王海璐8月20日在中國財富管理50人論壇2022夏季峰會上表示，從實際表現(xiàn)看，銀行理財經受住了這次壓力測試，對于客戶需求、產品定位和戰(zhàn)略方向有了更清晰的認識。
王海璐表示，當前，資管行業(yè)已經逐步從“以人的資產為中心”向“以人的需求為中心”演進。投資背后最深層次的邏輯，是要通過獲取投資收益來滿足人們對美好生活的向往。對此，只有不斷強化核心投研能力，優(yōu)化客戶服務質效，充分利用自身能力的優(yōu)勢和集團的資源稟賦，建立差異化的經營模式和核心競爭力，銀行理財行業(yè)才能實現(xiàn)長期穩(wěn)健發(fā)展。
王海璐認為，在這個過程中，重點要處理好三個方面的關系：客戶投資習慣和凈值化轉型之間的關系、風險和收益的關系、服務實體經濟和提升自主投研能力之間的關系。
“當前，銀行理財產品已經完全凈值化。但客戶對于凈值波動還存在著不習慣、不適應，甚至是階段性不理解的情況?！蓖鹾ｈ幢硎?，必須處理好客戶的絕對收益的風險偏好和凈值化轉型之間的關系，大力開展投資者教育和陪伴的工作，幫助客戶更好地適應理財產品凈值的波動，更好地認識金融資產價值波動的客觀性，培養(yǎng)多元化的風險偏好，逐步建立長期投資、價值投資理念。
王海璐表示，正是由于目前銀行理財客戶依然存在投資慣性，為客戶提供絕對收益回報依然是銀行理財?shù)囊粋€重要目標。在優(yōu)質資產的挖掘層面，要進一步發(fā)揮銀行理財在信用研究領域的資源稟賦，并且和母行長期積累的信貸專業(yè)能力有效協(xié)同，為客戶挖掘更多的優(yōu)質信用資產，在努力獲取信用利差回報的同時，要防范好信用風險。同時，在低利率“資產荒”的市場環(huán)境下，要持續(xù)加大對權益類資產的配置比例。
（文章來源：上海證券報·中國證券網）
